课程背景：

权益产品越卖越亏，队伍非必要不做权益

在绝望中缺乏对机会的捕捉，看空者永远对，看多者才能赚钱

产品分析缺乏方法、工具，无法自行完成产品分析

课程收益：

分析过往亏损的原因，重拾营销信心

2024年权益市场的配置机会与市场分析框架

定制化分析我方基金重点池

不同客群的特点，采用不同的营销策略

实战基金营销录音回放，助力队伍基金营销

课程对象：客户经理、产品经理、营业部一把手

授课方式：实战录音分析、工具使用、随堂练习、问题剖析、互动演练、现场问答等；

课程大纲：

**讲：经一事者长一智

一、过往行内代销亏损的排名前十的权益产品策略分析

重新理解亏损原因，重拾营销信心

亏损产品话术讲解

附件一：卖过亏损产品分析及话术

第二讲：权益市场分析

一、主动投资——价值基金投资、成长基金投资、主题＆赛道基金投资

成长基金和价值基金的底层逻辑区别

A股近20年，成长基金VS价值基金谁更好？

二、2024年成长投资还是价值投资？

成长投资的聚集地是哪些行业？

红利策略近两年收益10%，还能买吗？

黄金ETF涨破天际的逻辑在哪？右侧不言顶

三、被动投资——10个重点ETF走势分析

申万行业指数、宽基指数、港股及海外指数

ETF之间细分差距较大——都是新能源ETF，为什么表现相差如此之大？

第三讲：权益产品分析方法及重点产品分析

一、偏股基金、私募基金分析方法

1. 基金也有ROE？为什么008060这只基金3年表现这么好？

2. 基金的夏普比率到底怎么用？

3. 偏股基金的机构持有人比例、内部持有人、管理人自持

4. 基金与基金之间的相关系数是构建客户组合的关键指标

二、重点产品讲解

结合前面所讲的权益产品分析方法论讲解重点产品

根据老师所下发的产品营销垫板，讲解营销话术的使用逻辑

会买的是徒弟，会卖的是师傅——讲解产品的卖点条件

（下图为产品营销垫板）

3. 偏股基金的机构持有人比例、内部持有人、管理人自持

4. 基金与基金之间的相关系数是构建客户组合的关键指标

三、理清现在应该卖哪些权益产品

ETF不知道卖哪个？PE百分位、PB百分位、股债利差讲解

北向资金、交易量、偏股基金仓位

课堂练习（工具使用）：以自己客户持仓为例，是否出现重复配置的状况？

第四讲：目标客群与营销

一、固收类资产客户

指数基金增配当下3300点以下，适当增配宽基指数，增配权益比例，

“性价比”指标讲解——PE百分位、PB百分位、股债利差、股息率等

动态市场指标工具使用讲解

权益投资亏损客户

亏损归因—1、单一风格超配。2、基金产品问题。3、入场时机问题。4、单一风格超配

权益行业分类，查漏补缺，价值＆成长＆赛道配置比例可视化

权益产品问题——去强留弱，开除坏员工

课堂演练：以某一机构亏损客户持仓为例，做权益产品优化及我行产品营销演练

（赠送工具——客户基金诊断报告十份）

五、任老师自身实战录音讲解

炒股客户增配基金实战录音回顾

他行亏损客户增配基金实战录音回顾

四、以量致胜，定投客户

2023年某机构一只产品完成一年的权益产品销量任务是咋完成的？

之前定投的客户为什么都停止定投了？越定投越亏符合逻辑么？倒U曲线讲解

高净值客户的担忧——全球资产配置工具的匮乏

巴克莱银行客户资产报告讲解——全球化投资是外资银行理财经理的必做的配置选择

小组研讨：客户是否应该全球股市进行资产配置，如果让你全市场选择，更希望配置投资于哪个国家的基金？给出原因和逻辑

六、典型客户实战录音回放

第五讲：如何降低基金营销中的心理压力

一、权益类分批建仓

2024市场后续走势沙盘推演——偏股基金仓位问题、经济恢复不及预期、PMI指数何时企稳？

二、正确的客户权益配置实战案例

权益类分散配置（2024电风扇行情下如何配置）

三、压力测试讲解及话术

第六讲：客户案例分析与实战逻辑营销通关

投资亏损客户案例现场演练及答疑

炒股盈利客户案例现场演练及答疑

其他机构理财客户案例现场演练及答疑

客户案例现场演练及答疑

（可选现场通关/微信群视频通关）