课程背景：

随着网络环境和数字化金融的发展，私人财富管理显露出全球化的趋势。高净值人群在创富、守富、传富的过程中，由于在投资理财领域缺乏全面系统的管理经验，可能触发各种影响财富安全的机关。构建财富管理的法律思维成为高净值客户需要掌握的“通识”类内容，本课程着重介绍财富管理中常见的风险以及可以选择的财富工具。

课程对象：高净值客户

课程收益：

1. 聚焦高净值人群的七大财富安全问题

2. 富人家族进行战略布局考虑的三个问题

3. 财富安全依托的三大支柱

4. 了解新政策及现实生活中与财富有关的法律实务

课程大纲：

一、高净值人群面临的财富安全问题

1. 婚变导致财产缩水

2. 继承引发的争斗

3. 家族成员争夺企业控制权

4. 治家不力引发的各种问题

5. 筹划存在漏洞带来的不利后果

6. “黑天鹅”事件触发的风险

7. 企业、个人、家庭资产的混同

二、富人家族基业长青要考虑的问题

1. 对财富进行战略性布局

1) 专业团队辅助——财税、法律、投资等板块

2) 解决代际传承的障碍

3) 资产管理控制力VS专业团队管理

2. 财富安全依托三大支柱

1) 资产端

①　主业经营与传承

②　主业退出与套现

③　财富管理与传承

2) 架构端

①　安全法律架构

②　传承工具与筹划

③　家族企业顶层设计

3) 精神端

①　家风建设

②　子女培育

③　慈善公益

三、新政策及法律实务对财富的影响

1. “金税四期”对高净值人士全球资产布局的影响

2. “居住权”对复杂家庭关系财富的保护及需要考虑的衍生问题

3. “遗嘱信托”在财富传承中的优势和不足

4. “遗产管理人”在财富传承中的作用

5. “资产配置”框架下资金账户动态管理及守护财富的建议