东莞理财经理营销技巧培训课

作为银行理财经理，你是否经常有这样的遭遇和困惑：

客户貌似总是不太相信我们，生怕被我们忽悠，到底应该怎么做？

“你这个产品都不保本，我个人觉得风险太大”——客户总是这么说，然后拒绝购买；

产品呈现不专业打动不了人，太专业客户又未必听得懂；部分产品客户强烈抵触，根本不给呈现机会；做了呈现之后客户总是“再考虑一下”，然后再没有下文，无奈！

“其他银行的收益比你这边高很多呀”——这句客户频率老高的话直接让人吐血。面对以上种种问题，身为理财经理应该如何解决呢？诺达**为您推出以下专业的培训课程，帮助理财经理快速提升营销管理技能。

1、针对金融从业人员对财富管理客户的全面开发，转变产品导向为需求导向的金融营销模式；

2、基于不同客户个性化需求提供专属服务，以理财八大规划为重点，把握关键时刻，掌握存量客户深度发掘开发的技巧；

3、改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业财富管理服务的流程，打造一支高效的理财服务团队。

4、以生动的课程模式，将财富管理服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升。

5、以理财方案形成理财经理的特色营销模式，强化学员战斗力。

第 一单元：金融实战服务定位

1、开篇/课程导入/形成团队/破冰

2、为什么需要资产配置服务？

第二单元：贵宾财富资产配置体系建设基础

1、宏观经济与经济周期背景分析

2、国内贵宾理财经理提供资产配置服务分析

3、基于国内资本市场下的贵宾客户投资行为概论

4、国内财富管理客户投资理财资产配置行为心理分析

5、资产配置客户投资行为心理应用

6、银行贵宾财富客户资产配置语言沟通主要作战模式

第二单元：贵宾财富资产配置管理体系要素

1、收集不同资产标准目标客户基础信息资料

2、银行厅堂、外拓拜访、电话直销等信息收集技巧

3、国内财富管理群体六大通用特征

4、财富管理客户家庭资产配置财务报表制作

5、财富管理客户投资风险承受与投资风险偏好配比

6、财富理财规划目标与财富客户生命周期理论

第三单元：贵宾财富资产配置管理体系服务流程

1、贵宾财富资产配置管理第一步：稳妥的现金规划方案

2、贵宾财富资产配置管理第二步：完备的风险管控规划方案

3、贵宾财富资产配置管理第三步：战略性子女教育规划方案

4、贵宾财富资产配置管理第四步：前瞻性财务退休规划方案

5、贵宾财富资产配置管理第五步：机遇与风险并存的投资方案

6、贵宾财富资产配置管理第六步：未来财产分配遗产规划方案

第四单元：贵宾财富资产配置管理体系之市场经济指标分析

1、常见经济指标认知

2、财经信息解读当前经济现状

3、常用股票市场各项指数以及板块资讯

4、中长期投资市场分析探讨与判别对弈资产配置

第五单元：贵宾财富资产配置管理体系中间业务产品财富管理配置

1.现金及现金等价物类工具比对

2.基金工具分类与探讨

3.保险保障型产品分析

4.结构性理财产品构成分析

5.卡类业务竞争

6.贵金属投资形式与操作

7.外汇及其衍生工具

第六单元：贵宾财富资产配置管理体系案例分析

1、财富管理客户资产配置方案设计原则

2、财富管理客户资产配置方案编制要求

3、财富管理客户资产配置方案写作要求

4、财富管理客户资产配置方案写作格式

5、财富管理客户资产配置方案编制

6、财富管理客户资产配置效果预期

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这堂课让我发现了我自己存在的不足，让我知道了沟通过程中很多很小的细节问题都可能影响顾客的购买心理，您的课程非常实用，是目前我们非常需要的，希望以后有机会再听喻老师的课。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。