当下全球正面临百年未有之大变局，全球经济面临中美博弈、美联储降息、俄乌冲突、巴以冲突等重大变局，各种黑天鹅和灰犀牛不断，中国也面临着房产危机、地方债务危机、老龄化加速、人口减少、通货紧缩等多重挑战，同时产业升级、新质生产力、人工智能、资本市场等让中国面临新的机遇。

作为保险从业人员，深刻洞悉影响投资者财富变化的宏观经济和市场形势，同时对投资者财富具有重大影响的利率、国债、黄金等市场充分了解，并了解他们对于保险的影响，才能充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值。

本次培训课程全面的讲解国内外经济形势变化，特别是影响保险的各种变量，从而提前做出应对，进一步提高为投资者尤其是高净值客户保险销售和服务能力，并全面提升财富价值和影响力。

课程目标：

◆ 经济形势和保险政策热点分析，房产时代结束、老龄化少子化、利率下行趋势等趋势分析

◆ 新经济周期形势下，财富管理发生的四大变化及保险在新经济周期的新用途分析

◆ 防守型工具储蓄、国债和黄金和保险的异同点及在财富管理中的不同作用分析

◆ 养老金政策变化及保险在养老中的新用途和新变化

课程时间： 1天

课程对象：保险从业人员、理财经理等

课程方式：现场授课 理论精讲 实战案例

课程大纲

**讲：经济形势和保险政策热点分析

趋势一：大国博弈，不确定性时代到来

趋势二：出生率下降，老龄化少子化时代到来

趋势三：利率持续下降，投资陷阱加剧

趋势四：监管不断加强，保险业发展新趋势

实战演练：当下影响保险的经济形势有哪些？（至少列出三点）

第二讲：经济形势和经济趋势对财富管理的影响

黑天鹅灰犀牛频繁，确定性收益在财富中越来越重要

房产股票基金持续下跌，从房产投资为主到综合资产配置时代

老龄化少子化时代到来，子女和养老规划在财富管理中越来越重要

共同富裕时代，财富的安全、稳健和传承需要更科学

实战演练：新经济周期下保险有哪些新的用途和作用？

第三讲：利率走势、国债走势、黄金市场和保险市场的分析

利率趋势分析及保险和储蓄在财富管理中的异同点分析

影响国债走势分析，国债在保险投资中的应用及保险和国债的异同点分析

黄金走势分析，保险和黄金在财富管理的异同点分析

防守型工具保险、国债、黄金在财富管理中的综合应用

实战演练：列表分析保险和国债、黄金及储蓄的在财富管理中不同作用分析

第四讲：我国养老金政策变化对保险市场的影响

金融“五篇大文章”，科技、绿色、普惠、养老、数字金融，养老金融的新定义

二十大及二十届三中全会养老金政策的变化和保险

养老规划的各种金融工具（社保、商保、养老基金和基金定投）等的比较和分析

3. 养老规划在保险营销中的实践和应用

实战演练：养老政策的变化对保险行业面临的机遇有哪些（至少列出3个）