课程背景：

后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险营销看，保险理念、短视频营销、个人IP打造更加重要

作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，全面提升个人的IP形象，精准的打造属于个人的形象、客户群体及理财理念，才能提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求。

保险规划和个人IP打造课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、个人打造等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级。

课程目标：

◆ 从业人员从宏观、投资、健康等多维度了解现在客户面临的风险管理。

◆ 从业人员深入了解保险在理财、养老、传承、资产配置、家族财富管理多角度财富的应用。

◆ 全面打造从业人员个人IP及私域流量的运营，对保险理念、职业生涯、个人价值等多角度提升保险行业的价值含量。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等

课程方式：现场授课 现场演练 问题研讨；分组教学 实战演练；研讨式教学 互动式教学 体验式教学；

课程大纲

**讲：宏观经济和角度看保险

风险一：保险确定性对抗不确定性

——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？

1. 中美博弈下国际关系的不确定性

2. 产业升级下职业收入的不确定性

3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性

风险二：保险的锁定利率的功能

——货币政策宽松，利率不断下行，财富如何保值？

1. 货币不断宽松趋势下，利率下行趋势是必然

2. 利率不断下行下，锁定收益很重要

3. 利息不断降低时候，锁定收益的对比

风险三：保险的配置和保本稳定收益

——收入锐减，资产下跌，如何做好资产配置，如何获得稳稳的幸福？

1. 经济转型时代，大部分人收入不断下降

2. 新旧动能转换，资产缩水非常严重

3. 收入高峰期，**保险锁定收入，筹划未来很重要

实战演练：

1.列出3个保险对于经济形势的话题

2.一分钟短视频保险经济话题演练

3.团队15分钟直播演练保险经济话题

第二讲：投资的角度看风险管理

风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具

——房产时代结束，房产投资的危机

1. 房产在中国居民配置的核心低位

2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响

3. **保险让房产成为稳定的资产

风险二：保险保稳定复利PK股票基金波动性

——注册制下股票基金投资的风险分析

1. 股票基金在中国居民配置的占比和优缺点

2. 注册制下股票基金投资的难度和陷阱

3. 保险稳定复利和股票基金波动性高收益的互补性

风险三：保险本金安全替代债券信托违约风险

——资管新规下债券信托投资的风险

1. 债券信托等固定收益产品在居民资产配置分析

2. 资管新规，打破刚兑下固收产品投资的违约爆雷风险

3. 保险的本金安全对债券信托违约的替代性

实战研讨：列出三个你曾经遇到的投资陷阱，并说明如何避免

实战演练：

1.列出3个保险对于对抗投资风险的话题

2.2分钟短视频经济话题演练

3.团队15分钟辩论（投资风险和非风险）演练

第三讲：保险在客户理财需求实践中的应用

应用一：保险解决客户理财的现金流问题

1. 现金流是客户财富的生命线，**保险获得与生命等长的现金流

2. 现金流是解决财务危机根本，**保险质押等迅速获得现金流

应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具

1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱

2. 房产进入后半场，保险是替代房产稳定的可以收房租的资产

3. 经济黑天鹅灰犀牛不断，保险是应对危机度过难关的稳定器

应用三：保险是实现子女教育和养老等长期规划的**有效工具

1. 保险给子女未来一笔稳定的教育金和创业金，乃至现金流

2. 商业保险是实现幸福晚年生活**安全**有效的工具，稳定可靠，现金流充足

实战演练：算算真实客户的子女和养老需求，并说明如何用保险来解决

实战演练：

1.列出3个保险理财需求的话题

2.3分钟短视频经济话题演练

3.团队15分钟子女和养老保险话题演练

第四讲：7个案例看不同类型客户保险理财规划及客户私域运营

1.单身期的保险理财规划及客户私域运营

2.家庭形成期（筑巢期）的保险理财规划及客户私域运营

3.家庭成长期（满巢期）的保险理财规划及客户私域运营

4.白领阶层的保险理财规划及客户私域运营

5：中产阶层（精英）的保险理财规划及客户私域运营

6.中小企业主的保险理财规划及客户私域运营

7.富裕客户的保险理财规划及客户私域运营

实战演练：

1.列出个人IP形象设置话术

2.制作一个个人1到3分钟短视频形象设计

3.个人重点深耕客户私域流量运营和深耕技巧